天降“国家扶贫款补助”

需要你帮“走流水”

就能“免费领扶贫款”

这种天上掉馅饼的“好事”

真的会发生在我们身上吗？

近日

务川有多名老人因轻信陌生人

“扶贫款”没拿到

险些沦为电诈“工具人”

甚至有人已涉嫌“两卡”违法犯罪

10月21日，务川自治县公安局刑侦大队反诈专班民警接到某银行报警，称几位老人相约去开银行卡，行为异常，随即反诈专班民警指令都濡派出所赶往现场查看情况。

经了解，丰乐镇居民陈某称多年前认识一位重庆籍男子王某，对方多次到陈某家中聊天拉家常，一来二去便成了“熟人”。近日，陈某称国家有一笔扶贫款项，需要针对老年人定向发放，陈某有渠道帮王某弄到。并引诱王某聚集周围邻居徐某、彭某等6人到务川某银行开卡，其中一人开卡成功后，银行工作人员简某发现6位老人年龄都偏大，无法说出办卡的用途和原因，怀疑被诱导开卡立即联系了反诈专班民警。

随后赶到的都濡派出所民警通过案例剖析讲解，几位老人才恍然大悟。天下没有免费的午餐，切忌贪图小便宜吃大亏。

9月24日，田某某收到自称是国家扶贫办工作人员添加微信好友的申请，让其参与“慈善捐赠”获扶贫款项活动，田某某将信将疑加了对方微信，随后根据指引下载了“筑梦”app。对方将其拉入该APP群，让其在群内学习“保密方面”的知识，期间，群里不断有人分享“扶贫款150万”的到账截图及还账、买房之类的信息。几天后，工作人员称该扶贫款名额有限，目前处于半公开状态，但是提供身份证、银行卡后还有机会申请。只要将收到的款项作“慈善捐赠”后，即可获得红十字会颁发的捐赠证书和国家相关扶贫文件，凭证书和文件就能领到150万元扶贫款。

田某某信以为真便加入“慈善捐赠”团队，并于9月26日、28日将对方转入其银行卡内共计5.9万元，取出后汇款到对方提供的“慈善捐赠”对象账户，田某某从中获利400元。得到好处后田某某迅速将该消息分享给好友田某，田某通过“慈善捐赠”11.4万余元，获利800元。田某随之又将该消息分享给好友吴某，吴某通过“慈善捐赠”7万余元，获利300元。10月中旬，三人在等待150万元扶贫款期间，相继被工作人员拉黑，银行卡也陆续被冻结、限额。目前，该案正在进一步侦办中。

两卡是指手机卡、银行卡。手机卡包括日常使用的联通、移动、电信、广电四大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡以及物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的支付宝、微信等第三方支付平台。

一、银行卡

在电诈链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”的工具。

二、电话卡

电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

“两卡”犯罪的严重后果

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

二、刑事处罚

构成“帮信罪”，“帮信罪”全称“帮助信息网络犯罪活动罪”，《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定:明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

三、金融通信惩戒

对公安机关认定的出租、出售、出借、买卖银行（卡）账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位或个人，将违法违规行为记录至个人征信，5年内暂停其银行账户非柜面业务、网上支付类所有业务，5年内不得开立账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

对公安机关认定的出租、出售、出借、买卖手机卡的失信用户，将注销名下所有手机卡，5年内不得开办新卡。